Банк может осуществлять перечисление денежных средств не только на основании платежных поручений, но и на основании платежных требований. Сущность такой операции заключается в том, что получатель денежных средств самостоятельно формирует документ на оплату от имени плательщика, и доставляет его в свой банк. Банк получателя пересылает этот документ в банк плательщика, который и производит перечисление денежных средств при отсутствии аргументированных возражений со стороны плательщика.
Для работы с исходящими платежными требованиями в рассматриваемой конфигурации предусмотрен специальный режим, переход в который осуществляется с помощью команды главного меню Банк ▶ Платежное требование выставленное или соответствующей ссылки, расположенной на вкладке Банк панели функций. В любом случае открывается окно с перечнем выставленных ранее платежных требований, изображенное на рис. 5.13.
Рис. 5.13. Список выставленных платежных требований
В данном окне для каждого документа показываются сведения, которые, в общем-то, нам уже хорошо знакомы: признак проведения (на рис. 5.13 первый документ проведен, а второй – нет), дата и номер документа, названия плательщика и получателя денег по документу, и иные данные.
Обратите внимание – в окне списка для даты документов предусмотрено две колонки: Дата оплаты и Дата требования. В поле Дата требования отображается дата формирования (выставления) платежного требования, а в поле Дата оплаты – дата его фактический оплаты. Поскольку с момент выставления требования до момента оплаты проходит какое-то время (ведь банку получателя нужно время для доставки документа в банк плательщика, да и оплата документа может произойти не сразу – существует определенная очередность платежей), значения этих полей почти всегда отличаются. Исключением являются непроведенные документы (см. рис. 5.13) – для них по умолчанию дата оплаты соответствует дате выставления требования. Но провести документ можно будет только после того, как на основании банковской выписки в окне его редактирования будет сделана отметка об оплате (на этом нюансе мы остановимся позже).
Чтобы выставить платежное требование, нажмите клавишу Insert или выполните команду Действия ▶ Добавить. Чтобы изменить параметры выставленного ранее требования (например, указать дату его оплаты и провести его по учету), установите на него в списке курсор и нажмите F2 или выполните команду Действия ▶ Изменить. Интерфейс ввода и редактирования платежного требования (в отличие от платежных поручений, вид операции предварительно указывать не нужно) показано на рис. 5.14.
Рис. 5.14. Выставление платежного требования
В данном окне в поле Номер содержится номер документа в конфигурации. Значение данного параметра генерируется автоматически после сохранения платежного требования. Редактирование номера возможно – для этого нужно с помощью команды Действия ▶ Редактировать номер включить режим редактирования.
В поле от указывается дата и время формирования платежного требования. Данный реквизит обязателен для заполнения. В момент создания документа значение данного поля формируется программой автоматически – в нем отображается рабочая дата. После сохранения платежного требования к рабочей дате добавляется время записи документа.
Название организации-получателя денежных средств вводится в поле Организация. Данный параметр заполняется по тем же правилам, что и в окнах редактирования других первичных документов, с которыми мы познакомились ранее.
После этого нужно указать контрагента, который выступает в роли плательщика по данному документу. Требуемое значение вводится в поле Плательщик: для этого нужно нажать кнопку выбора или клавишу F4, после чего в открывшемся окне выделить требуемую позицию щелчком мыши и нажать клавишу Enter или кнопку Выбрать.
Параметр Отразить в налог. учете включается в том случае, если документ нужно провести не только по бухгалтерскому, но и по налоговому учету.
Сумма платежа по платежному требованию указывается в поле Сумма. В некоторых случаях данное поле может быть заполнено автоматически – например, когда платежное требование выставляется на основании другого документа.
Значения полей Счет учета (БУ) и Банковский счет (которое расположено напротив поля Организация) взаимосвязаны следующим образом: в поле Банковский счет указывается название банковского счета организации-получателя, а в поле Счет учета (БУ) – счет бухгалтерского учета, на котором отражается движение и остатки денежных средств по данному банковскому счету. Данные поля заполняются по умолчанию, но их значения можно перевыбрать в соответствующем справочнике.
