При необходимости срок проведения комплексной или тематической проверки может быть продлен по решению должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, или иного должностного лица Банка России, определенного распоряжением на проведение проверки, не более чем на 35 рабочих дней для региональной проверки и не более чем на 45 рабочих дней для межрегиональной проверки. В срок проведения проверки не включается период, на который она может быть приостановлена.
Плановые проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии со Сводным годовым планом комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемым на очередной календарный год (далее – Сводный план).
Сводный план устанавливает обязательный для исполнения структурными подразделениями Банка России перечень проверок кредитных организаций (их филиалов), упорядоченный по срокам их проведения (с указанием вида и типа проверок кредитных организаций (их филиалов).
Проект Сводного плана составляется Главной инспекцией на основе:
– решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;
– предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, и предложений руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего);
– предложений в проект Сводного плана, представляемых структурными подразделениями Банка России (в том числе с учетом предложений служащих территориального учреждения Банка России, к компетенции которых отнесено осуществление надзора за кредитной организацией (кураторов кредитной организации));
– предложений Агентства по страхованию вкладов.
Территориальные учреждения Банка России составляют планы проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах). При составлении указанных планов проверок территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, определяет срок проведения проверки, а также (при необходимости) вопросы проверки филиалов и информирует об этом территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью филиалов кредитной организации.
Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) являются:
– наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их филиалами) законодательства РФ и нормативных актов Банка России;
– существенное изменение финансового состояния кредитных организаций, в том числе наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства);
– выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также задержка представления в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов) более чем на 15 дней;
– необходимость проверки выполнения кредитными организациями принятых на себя обязательств, в том числе обязательств по выполнению планов мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций;
– обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о предоставлении кредитов Банка России или отсрочки формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России;
– обращения федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством РФ;
– обращения органов банковского надзора иностранных государств;
– предложение Агентства по страхованию вкладов;
– иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).
Решение о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) могут принять:
– Совет директоров Банка России;
– Председатель Банка России (лицо, его замещающее);
– Комитет банковского надзора Банка России;
– руководитель территориального учреждения Банка России (о проведении региональной проверки кредитной организации (ее филиала));
– генеральный инспектор межрегиональной инспекции (о проведении окружной проверки кредитной организации (ее филиала)).
Проверка кредитной организации (ее филиала) исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала).
