Для людей масштаб легкой выгоды всегда разный. Будущее знание — словно ключ от сундука, набитого золотом. Представь, что известны акции, недвижимость или криптовалюта, которые взлетят в цене. Если не воспользоваться таким знанием — это верх глупости. Но вот вопрос: сколько реально можно заработать, почти не напрягаясь? Если двое владеют одинаковыми знаниями, будет ли их доход одинаковым? Ответ очевиден — нет.
Чтобы не ходить кругами, скажем прямо: простые люди и мастодонты с Уолл-стрит играют на разных полях, когда речь заходит об использовании преимуществ. Почему так? Легче всего объяснить на примере.
Допустим, стало известно, что через десять лет район в Сибири превратится в золотую жилу. Сейчас там земля стоит буквально копейки, через три года — уже три с половиной миллиона за квадрат, через пять лет — одиннадцать, а через десять — целых пятьдесят миллионов. Что бы сделал обычный человек? Купил бы лучшие участки и продал на пике. Логично, верно? Даже двенадцатилетние теперь это понимают. Но вот следующий вопрос…
Можно ли поделиться этим знанием? Большинство сразу морщатся или отвечают: "Нет". Максимум расскажут родным или близким друзьям, и то нехотя. Логика простая — монополия на информацию даст больше прибыли. Проходит десять лет, земля Сибири дорожает до небес, общий рост оценивается в 500 триллионов, а счастливчик кладет в карман 300 миллиардов и чувствует себя королем. Он доволен, он герой, он готов к следующей удаче. Но… даже ребенок справился бы с этим. В мире знаний о будущем — это уровень минималки. Удовлетвориться этим, значит быть человеком без амбиций, почти святым в своей честности.
А теперь посмотрим на Уолл-стрит. Там никто не прячет подобную информацию. Наоборот, ее выкладывают на блюдечке: бесконечные Excel-отчеты, презентации, лозунги: "Вкладывайтесь в Сибирь! Это инвестиции, а не спекуляции!" Сначала люди недоверчивы — ну как участок за миллион вырастет до пятидесяти? Но проходят три года, цена подскакивает в три с половиной раза, еще два года — и уже одиннадцать. Кто тогда останется в стороне? Только дурак. Толпа рванет покупать, рынок перегреется, цена прыгнет с 500 триллионов до 600. Вот теперь начинается настоящая игра.
Что общего у тех, кто бросается в недвижимость? Кредиты. Кто платит налом? Никто. Все берут ипотеку, а земля служит залогом. Эти залоги превращаются в облигации — готовые продукты. Их можно купить. Подходим к банку: "Зачем ждать 30 лет, чтобы вернуть вложенное? Отдай облигацию, заплачу чуть больше." Банк задумывается: а почему бы и нет?
Собери тысячи ипотечных бумаг того сибирского района, свяжи их в огромный пакет — вот тебе новый финансовый продукт. Дериватив. И главное, это чертовски надежный актив. Какова вероятность, что десятки тысяч людей перестанут платить одновременно? Мизерная. К тому же земля под боком. Чтобы убедить сомневающихся, попросим стороннее агентство оценить продукт. Результат? Рейтинг ААА. Идеальная бумага! Пора выпускать новый отчет, раскручивать продукт и продавать его с жирной наценкой. Сколько это принесет?
Если рынок перегрет, с недвижимости придет сотня триллионов. На перепродаже облигаций и сборе их в пакеты — еще двадцать. Уже плюс сто двадцать триллионов к обычному инвестору. Но кто сказал, что Сибирь — единственная площадка? По стране растут новые города, проекты реконструкции. Скупай облигации отовсюду, мешай их с сибирскими, продавай. Какие-то города окажутся призраками? Плевать. Добавь пару тухлых яблок в ящик — страшного ничего. Главное — баланс.
В отчете всегда вспоминай легенду Сибири. Красивые графики, примеры успеха — и любой риск кажется лотереей с выигрышным билетом. А пока мешаешь и продаешь, комиссии текут рекой. При достаточной смекалке можно нагрести сотни, а то и тысячи триллионов. Главное — креатив и уверенность.
Хочешь еще больше? Увеличь долю тухлых яблок. Создай страховку для них. Только не переборщи — иначе полетит не только рынок, но и вся экономика.
Конечно, все это — упрощенная схема. Цифры раздуты, детали опущены. Но урок очевиден. Если грамотно распространять знания о будущем, они возвращаются умноженными на десять. Деривативы — редкость? Тогда взгляни на рынок акций. Кто-то покупает только акции Норникель, потому что компания растет? Прекрасно. Но если ты умный, напиши отчет, связывающий всю OTT-индустрию с этой перспективой. Раскрути четвертых двоюродных братьев Норникель, восьмых и даже пасынков, уверяя, что у них общая "генетика" и те же темпы роста. Завтра они обанкротятся? Какая разница! Главное — выйти вовремя и зафиксировать прибыль.
Понимаешь теперь разницу? Простые люди гонятся за куском пирога. Уолл-стрит торгует всем кондитерским набором: тортами, печеньем, даже подносами и салфетками. Вот почему приходится терпеть жизнь в инвестиционном банкинге. Не каждый способен создавать отчеты, которые двигают этот механизм.
У обычных людей это будет сплетня. У выпускника Goldman — аналитический отчет. И в этом сила — доверие.
