• Легальный бизнес – если требуется скрыть противоправный характер источников своего дохода, обеспечить им легализацию, сделать это можно посредством параллельно ведущегося законного бизнеса. Основная проблема преступника или коррупционера при осуществлении финансовых операций – автоматические аналитические службы, т.е. ИИ (искусственный интеллект), анализирующий абсолютно все перемещения денег (которые, как мы помним, в настоящее время существуют только в электронном виде, а значит доступны для контроля госорганами на 100%). ИИ умное приспособление, способное учиться, копить опыт, сопоставлять огромное количество данных, обращать внимание на множество деталей, от него не укроется, например, что платёж осуществлён от бизнесмена чиновнику, или от уголовника полицейскому, или от студента преподавателю. Или что бывший вор получил значительную сумму от ломбарда либо от лица, подозреваемого в скупке краденного. Или что отсидевший за грабёж персонаж вдруг принял крупный перевод от вполне добропорядочного гражданина, с которым согласно статистике ПССА ранее никогда не контактировал. Или что мошеннику-рецидивисту стали капать средства с множества чужих счетов одновременно. И т.д. Проще говоря, ИИ всегда принимает во внимание, что конкретно за человек совершает финансовую операцию, какова его биография, где он работает, каким способом и какие доходы получал ранее за краткосрочный и долгосрочный периоды прошлых лет. И всё подозрительное берёт на заметку, дабы либо довыяснить детали в будущем, либо послать сигнал в надзорные или правоохранительные органы. У него не забалуешь. Но это людям. Финансовая деятельность организаций слабо поддаётся автоматической противокриминальной аналитике, ведь она может быть обусловлена миллионом разных причин, причём преимущественно невыяснимых для ИИ. Деловая среда чрезвычайно динамичная и непредсказуемая штука, в современном высоко-конкурентном мире постоянно кто-то разоряется, кто-то вдруг обретает сверхуспешность, бизнесмены рискуют, под влиянием алчности, глупости или самонадеянности пускаются в сомнительные с позиций здравого смысла авантюры. Почему они действуют так, а не иначе, покупают у того, а не у другого, по такой цене, а не по иной – это их личное дело, а часто и коммерческая тайна. Любая сделка не может быть признана незаконной, если осуществляется по обоюдному согласию, сколь бы странной она не выглядела. Таким образом, организовав какое-нибудь легальное предприятие получишь отличный инструмент отмывания «грязных» денег. Не каждый уголовник сможет и станет обременять себя маскировкой под честного труженика или предпринимателя, мелким это не под силу, да и не надо. Чем крупнее преступная организация или коррупционное сообщество, тем более масштабные и разветвлённые формы бизнеса им требуются для прикрытия незаконных источников дохода. Особенно популярно в криминальной среде оказание консультационных услуг. Консультационная поддержка исключительно востребована в настоящее описываемому время, известно, что бывают профессионалы, за свои советы и рекомендации получающие миллионы, то есть размер гонораров здесь мало чем ограничен. Это очень удобная возможность легализовывать заработки не делая вообще ничего. Стоит ли удивляться, что нередко при аресте очередной банды все её члены оказываются так же сотрудниками некоей фирмы, занимающейся консультированием юридических и физических лиц по какому-нибудь серьёзному или не очень вопросу, от организации рабочих мест по фэн-шуй и влияния обогащённой минералами бутилированной воды разных производителей на вероятность продвижения по службе до психологических аспектов ведения деловых переговоров и методологии снижения издержек при поставках крупногабаритной продукции в отдалённые звёздные системы.
• Недобросовестная конкуренция – значимый довесок к неконсультативному легальному бизнесу. Представьте, что преступная группировка владеет, скажем, строительной компанией или торговой сетью. Это уже не только прикрытие, но и немалые честные дивиденды. Причём у криминального сообщества здесь имеются заметные преимущества, ведь оно может выдавливать конкурентов с рынка противоправными методами – вредительством, запугиванием, убийствами, и т.п. Это способ извлекать существенную прибыль из незаконной деятельности без необходимости отмывать деньги.
