Были и другие причины. В белой армии начала падать воинская дисциплина, усилилось дезертирство мобилизованных крестьян. Отдельные полки порой по два дня оставались без хлеба, не хватало боевых припасов, отсутствовали автомобили и имелся всего один-единственный танк из большого числа обещанных союзниками. Наступали холода, а в белой армии сложилось катастрофическое положение со снабжением обмундированием и особенно обувью.
С наступлением первых ночных заморозков в первую неделю ноября Красная Армия, имея значительное численное превосходство, перешла в наступление. Она вводила в бой все новые и новые резервы, которых ее противник не имел вовсе. «В беспрерывных арьергардных боях, измученная, изголодавшаяся, не знавшая ни сна и отдыха Сев. – Зап. армия через две недели докатывается до границ Эстонии». Вместе с белогвардейскими войсками отступали и союзные – белоэстонские дивизии.
Юденич со своим штабом обосновался в Нарве. Организовать оттуда командование Добровольческой армией ему не удалось: армейская связь не выдерживала никакой критики. Произошло самое страшное на войне – полководец потерял нити управления своими войсками. Все попытки наладить его ни к чему не приводили.
Последний «удар» по юденичской армии нанес барон Карл фон Маннергейм: 5 ноября Финляндия официально заявила представителям Антанты и Белого движения, что она отказывается от похода на красный Петроград. Ее правительство ни под каким предлогом не хотело ввязываться в Гражданскую войну, идущую в соседней России. В случае поражения белых сил перед Финляндией неизбежно встал бы вопрос о ее существовании как государства. Или говоря иначе – Красная Армия могла начать «освободительный поход», как в скором времени на Польшу.
Северо-Западная армия откатывалась назад, к границам Эстонии, так же быстро, как и победно наступала на Петроград. 14 ноября белогвардейцы оставили Ямбург. Вместе с ними отходили и белоэстонцы. На отступление ушло две недели, которые прошли для голодной, измученной белой армии в беспрерывных арьергардных боях. Часты были случаи сдачи в плен. Последние бои белые провели у деревни Криуши, где они помогали союзникам-белоэстонцам защищать от красных войск город Нарву, который подвергался беспрестанным лобовым атакам.
Писатель А. И. Куприн в своей автобиографической повести «Купол Святого Исаака Далматского» так описывает поражение армии Юденича под Петроградом:
«Ружья англичан выдерживали не более 3-х выстрелов, после 4-го патрон заклинивался в дуле. Танкисты отсиживались. Ревельские склады ломились от американского продовольствия: продовольствие предназначалось для Петрограда после его очищения…
Недоедали…
Англичане сносились с большевиками…
Происки англичан, эстонцы заигрывали с большевиками. Англичане не подкрепили своим флотом наступление на Петроград, лишь когда отступали, перед Красной Горкой английский монитор послал несколько снарядов издалека без вреда…
Эстонцы – 80 тысяч обещали помочь армией при наступлении на Петроград. Хотела договор Финляндия…
Эстония под влиянием своих социалистических партий уже намеревалась вступить в мирные переговоры с Россией…»
Начавшийся развал белой армии вызвал резкую оппозицию главнокомандующему. Командиры отдельных частей устроили совещание и через командира одного из корпусов графа Палена вручили генералу от инфантерии Н. Н. Юденичу требование передать командование армией другому лицу. Тот согласился с таким требованием.
В первый день декабря 1919 года новый командующий белой армией П. В. Глазенап, произведенный Юденичем в генерал-лейтенанты и награжденный орденом Святой Анны 1-й степени с мечами, приступил к исполнению своих обязанностей. Северо-Западная армия отступила на территорию Эстонии и была там разоружена, то есть интернирована. 22 января 1920 года Добровольческая была ликвидирована приказом Юденича.
Бывшие военнослужащие армии «Северо-Западной области» вместе со своими семьями становились беженцами, а 14 тысяч из них попадают за колючую проволоку в бараки для тифозных больных, в которых смертность была очень высока. Тысячи здоровых людей решением эстонских властей отправляются на лесоразработки и строительство дорог. «Остатки» белой Добровольческой армии в скором времени пополнят большой отряд русских военных эмигрантов в странах Балтии, Польше, Германии, Финляндии и Бельгии.
В ночь на 28 января 1920 года генерал от инфантерии Н. Н. Юденич был арестован в ревельской гостинице «Коммерс», где он проживал, своими бывшими соратниками, сторонниками генерала С. Н. Булак-Булаховича. Арест производился в присутствии трех чинов эстонской полиции. По требованию белоэмигрантских лидеров и французских дипломатов Юденич был освобожден.
Эпизод с арестом уже бывшего командующего белой Северо-Западной Добровольческой армии исследователи связывают с таким фактом в его биографии. Власти Эстонии «припомнили» ему упорство, проявленное при обсуждении вопроса об эстонской государственной независимости.