В приемной банка раздавался звонок и приятный женский голос сообщал, что это звонок от какого-нибудь крупного государственного чиновника. Лжесекретарь от имени шефа просила принять знающего и полезного молодого человека. Некоторые банкиры по советской привычке «брали под козырек» и принимали сотрудника без какой-либо дополнительной проверки. Эти люди не занимали руководящих постов, но пользовались особым расположением и доверием начальства, поскольку устроились по высокой протекции. Они выполняли свою функцию — обеспечивали грабителей ценной коммерческой информацией.
Действуют преступники и иначе. В банк поступает фальшивое письмо на бланке ГУ ЦБ с поддельными печатями и подписями руководителей управления. В письме излагается просьба под гарантии ЦБ предоставить крупный кредит фирме, занятой реализацией важной правительственной программы. Естественно, по получении кредита юридическое лицо исчезало. Применяют мошенники и умышленное банкротство. Для этого регистрируют фиктивные предприятия, срок жизни которых зависит от темпов ограбления намеченных заранее жертв. Алгоритм прост. Фирма закупает у потенциальной жертвы незначительную партию товара и сразу его оплачивает, создавая видимость надежности и платежеспособности. Затем в кредит у этой же жертвы закупается большая партия товара, которая быстро продается или передается дочерней фирме. Товар и деньги исчезают. Далее либо сам владелец, либо кредитор обращается в суд с просьбой признать фирму банкротом. После суда небольшая часть денег возвращается кредитору за счет продажи имущества фирмы. Более проста схема, когда на последней стадии руководство фирмы просто исчезает. Для ускорения процесса покупается готовая фирма с устоявшимися связями на подставное лицо либо, что также интересно, регистрируется фирма, название которой очень сходно с известной компанией. Например, в Москве действовала лжефирма под названием «Московская городская телефонная связь» вместо всем известной и реальной «Московской городской телефонной сети».
